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Estes dois termos, “Know Your Customer and Anti-Money Laundering (KYC e AML) – Conheça o seu cliente e o Combate à lavagem de dinheiro“, não são termos novos, principalmente quando pensamos em vários setores do mercado financeiros que já trabalham em todo o mundo com essas práticas. De fato, recentemente, eles receberam tanto destaque, que de vez em quando uma nova lei ou regra podem ser criadas, o que pretende tornar este procedimento livre de erros.

No entanto, a compreensão desses dois termos de maneira exata ainda é um problema para a maioria. Portanto, para garantir que não haja mais equívocos ou confusões, abaixo explicamos o mesmo em detalhes.

 

O que é o KYC?

Uma sigla que significa “Know Your Customer (Conheça o seu cliente)” em que é um processo de identificação do cliente, que envolve etapas e processos que auxiliam na determinação da verdadeira identidade do cliente (titularidade beneficiária das contas).

Esse processo também ajuda na organização e listagem de vários fatores, como a fonte de receita / fundos, a natureza do negócio do cliente e muito mais, que em contrapartida, ajuda as organizações financeiras, como o banco a calcular riscos de longo prazo. Estes são alguns passos que ajudam a salvar várias instituições financeiras e a ficarem protegidos de elementos criminosos que resultam em lavagem de dinheiro.

O que é AML?

Outra sigla para “Anti-money laundering (Anti-lavagem de dinheiro)”, que é um termo usado por indústrias financeiras e jurídicas para descrever o controle legal que envolve organização financeira / econômica e outras entidades delimitadas para evitar, perceber e relatar ativos de lavagem de dinheiro.

 

  • Existe algum suporte legal que auxilie na verificação de identidade do cliente?

Sim, foram emitidas diretrizes oficiais na autoridade do banco central de diferentes países.

Por exemplo: “ Banco de Reserva da Índia emitiu diretrizes para os bancos sob a Seção 35A da Lei de Regulamentação Bancária de 1949 e a Regra 7 de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (Manutenção de Registros da Natureza e Valor das Transações, o Procedimento e a Maneira de Manutenção e Tempo para Fornecer Informações e Verificação e Manutenção de Registros da Identidade dos Clientes das Instituições Bancárias, Instituições Financeiras e Intermediários) Regras, 2005 ”.

  • Entendendo o procedimento de identificação do cliente

Como podemos concluir na discussão acima, a prova reconhecível de cliente é amarrada após a verificação da personalidade utilizando fontes confiáveis ​​e autônomas, por exemplo, arquivos e informações de dados. Da mesma forma, não há apenas um passo ainda diferente de prova de cliente reconhecível que é realizado em vários estágios.

O Banco definiu o Procedimento de Identificação do Cliente para ser concluído em vários estágios, ou seja, ao criar uma relação de poupança de dinheiro; fazendo uma troca monetária ou quando o banco tem incerteza sobre o real / veracidade ou amplidão da informação de prova já reconhecível pelo cliente.

  • Entendendo lavagem de dinheiro e terrorismo financeiro

A evasão fiscal inclui o mascaramento de recursos monetários para que o mesmo possa ser utilizado sem a descoberta do movimento ilícito que os criou. O Terrorismo Financeiro também implica ajuda orçamentária, em qualquer guerra psicológica ou para os indivíduos que energizam, projetam ou participam da opressão baseada no medo.

Os criminosos tributários enviam subsídios ilegais por meio de diretrizes legais, tendo em mente o objetivo final de disfarçar seu início criminoso enquanto os indivíduos que financiam o medo baseiam as finanças da troca de opressão que podem ser legítimas ou ilegais em exclusivo para cobrir sua fonte e utilização extrema. Terrorismo Financeiro.

Política de aceitação do cliente

  • Procedimentos de identificação do cliente – o que inclui a coleta e a análise da documentação primária relacionada à identidade, como correspondência de nome contra documentos conhecidos, como passaporte ou qualquer outra documentação legal.
  • Monitoramento de transações – monitoramento de transações entre clientes e clientes, que ajudam a reconhecer se há algum comportamento inesperado
  • Gerenciamento de riscos – o gerenciamento de riscos tem tudo a ver com o cálculo da propensão do cliente a executar uma fraude de lavagem de dinheiro, roubo de identidade ou financiamento de terroristas.

KYC e AML para criptomoedas

KYC é principalmente para garantir que o indivíduo inadequado é impedido de utilizar uma administração que eles não são aprovados para uso. Estes poderiam incorporar menores, trabalhadores indocumentados ou indivíduos com histórias criminais. Da mesma forma, fornece um banco de dados que pode demonstrar valor em um exame por exigência da lei no caso de algum movimento ilegal futuro. KYC é uma peça necessária de numerosos estágios on-line, como troca de apostas e forex.

A AML alude fundamentalmente a uma variedade de instruções que são autorizadas a manter a idade do salário usando trocas ilegais e ilegais. É um funcionário do governo e dos estabelecimentos monetários fazer uma estrutura administrativa que torne problemático para as pessoas envolvidas com exercícios ilegais e ilegais mudarem o dinheiro adquirido sob dinheiro ilícito para recursos honestos ou de boa qualidade.

 

  • Exchnage de criptomoeda

A maior parte da vitrine do comércio de criptografia é o comércio de dinheiro digital.

Esses estágios encorajam a troca genuína de tokens de dinheiro criptográfico. As capacidades de mercado simplesmente gostam do forex anunciar; existem conjuntos de criptografia que podem ser comprados e vendidos para os distribuidores que fazem um benefício usando as mudanças nas taxas de comércio de criptografia. Os corretores também podem segurá-los se desejarem e oferecer quando o valor disparar. Com um objetivo final específico de utilizar as etapas do comércio digital em moeda, um homem precisa concordar em aceitar a administração no local da cena. Depois de entrar, pode começar a trocar moedas digitais. Existem vários estágios de comércio em toda a web, e eles têm diversas motivações para atrair clientes.

No entanto, a legislatura tem sido difícil em negociações de criptografia na região de controle de KYC e AML .

Numerosas etapas do comércio digital monetário agora têm princípios estritos relativos à verificação de contas. Em tempos passados, um registro infundado poderia até fazer trocas até um ponto máximo específico de confinamento. Seja como for, nos dias de hoje, os clientes precisam verificar seus registros antes que possam começar a usar uma das várias trocas. Várias administrações estão banindo progressivamente contas de troca desconhecidas.

No entanto, enquanto os estágios de troca de moeda digital exibem uma porta aberta e estável para trazer as regras KYC para o espaço de dinheiro criptográfico. Não há muita passagem focada na estrutura administrativa do KYC no blockchain geral, e o dinheiro criptográfico se desenvolve. Com a AML, isso se torna um pouco mais complicado. A adequação das leis de LMA depende da espera de cooperativas especializadas com dados úteis sobre exercícios suspeitos. O governo e os controladores monetários vêm expandindo o nível de atenção nas atividades dos estágios de criptografia.

 

Fonte para ter acesso ao artigo completo: coingape